沉迷網(wǎng)賭設(shè)下“殺熟”連環(huán)局
高安警方破獲一起跨地區(qū)詐騙案 犯罪嫌疑人因無力還債投案自首
來源： 新法治報(bào)·贛法云客戶端 | 日期： 2025年10月20日 | 制作： 何山 | 新聞熱線： 0791-86847870
“由于劉某無力償還不斷累積的債務(wù)，在債主頻繁催討的壓力下，最終選擇主動(dòng)投案。”近日，高安市公安局刑偵大隊(duì)聯(lián)合田南派出所成功破獲一起涉案金額30余萬元的跨地區(qū)詐騙案。犯罪嫌疑人劉某因沉迷網(wǎng)絡(luò)賭博、債臺(tái)高筑，竟將黑手伸向身邊的同學(xué)、發(fā)小乃至生意伙伴。他以“高傭金”為誘餌，通過“線上代購、線下轉(zhuǎn)賣”的模式，誘騙23名親友參與其中。
“這從一開始就注定虧本的‘生意’，最終演變成一個(gè)越滾越大的債務(wù)雪球，將所有信任他的人拖入深淵。”高安市公安局刑偵大隊(duì)民警劉幸運(yùn)向記者介紹了案件始末。
忽悠親友輕松賺“傭金”
“幫我用某東白條在網(wǎng)上借款買一部手機(jī)，我給你600元至1000元報(bào)酬，分期還款我全包。”當(dāng)劉某向親朋好友拋出這個(gè)看似“雙贏”的合作方案時(shí)，他們沒多想就答應(yīng)了。在他們看來，不過是動(dòng)動(dòng)手指幫朋友周轉(zhuǎn)一下，還能輕松賺一筆“傭金”，何樂不為？殊不知，這是劉某精心設(shè)下的騙局。
記者了解到，劉某的套路是誘使被害人通過某東白條等信貸平臺(tái)購買價(jià)值上萬元的新手機(jī)或高檔白酒，收貨地址則填寫自己家。貨一到手，他便迅速通過線下渠道低價(jià)出售變現(xiàn)。
“比如一部手機(jī)原價(jià)1萬元出頭，他轉(zhuǎn)手可能只賣9000多元，光這一單就虧700元至800元；再加上承諾給對(duì)方600元到1000元報(bào)酬，每單實(shí)際虧損接近2000元。”劉幸運(yùn)向記者算了一筆賬，“這種模式從一開始就注定血本無歸。”
既然明擺著虧錢，劉某為何還要鋌而走險(xiǎn)？面對(duì)記者的疑問，劉幸運(yùn)表示：“劉某當(dāng)時(shí)只有一個(gè)還債的念頭，早已顧不上盈虧，只想盡快拿到現(xiàn)金，用新騙來的錢填補(bǔ)舊債的窟窿。”
從“正經(jīng)生意”到“連環(huán)騙局”
事實(shí)上，劉某的這套操作并非憑空捏造。據(jù)其交代，他此前曾有過一段“正經(jīng)”的生意經(jīng)歷。
2024年4月之前，劉某與一名叫陳某的合作伙伴，利用某電商平臺(tái)“百億補(bǔ)貼”活動(dòng)，低價(jià)購入手機(jī)，再轉(zhuǎn)售至線下市場，從中賺取差價(jià)。劉幸運(yùn)介紹：“那時(shí)候他們確實(shí)在做正經(jīng)生意。”然而，合作結(jié)束后，劉某逐漸游手好閑、揮霍無度，很快陷入網(wǎng)貸泥潭。到2024年8月，已欠下20余萬元賭債且無力償還的劉某，想起了昔日的“生意模式”，并將其“改造”為一套詐騙手段。
劉某騙得手機(jī)或白酒后，一部分用于償還賭債，另一部分則用于支付傭金及前幾期某東白條的還款，以此維持騙局的表面可信度。但這種“拆東墻補(bǔ)西墻”的做法終究難以為繼。
“他騙了一個(gè)人，還了上個(gè)人的借款，就等于欠了這個(gè)人的錢；接著再找第二個(gè)人，用同樣的方式套錢去還上一個(gè)人……債務(wù)像雪球一樣越滾越大。”劉幸運(yùn)表示，更糟的是，劉某并未收手，反而將部分騙到的錢再次投入網(wǎng)絡(luò)賭博，妄圖“翻本”上岸。然而，他不僅一分未贏，反而越陷越深。
被透支的信任
據(jù)悉，劉某的作案對(duì)象幾乎全是身邊的熟人。他最初從同學(xué)和同村發(fā)小下手，利用彼此的情誼與信任，屢屢得手。得逞后，他更唆使這些已上鉤的人向身邊朋友“推薦”合作機(jī)會(huì)，致使騙局迅速擴(kuò)散，從高安蔓延至景德鎮(zhèn)、新余，甚至波及在甘肅蘭州務(wù)工的同鄉(xiāng)。
為穩(wěn)住被害者、延長騙局周期，劉某在初期刻意營造“守信”假象。“他一開始會(huì)陸續(xù)幫他們還款，比如每月按時(shí)還一點(diǎn)某東白條的分期。”劉幸運(yùn)表示，正是這種“履約”行為，讓被害者對(duì)他深信不疑。
隨著債務(wù)窟窿持續(xù)擴(kuò)大，劉某又將目標(biāo)轉(zhuǎn)向昔日生意伙伴陳某。今年8月，劉某主動(dòng)聯(lián)系陳某，謊稱希望繼續(xù)合作手機(jī)生意。礙于過往的合作經(jīng)歷和同鄉(xiāng)情誼，陳某對(duì)其深信不疑。“他們之前確實(shí)有合作，又是同一個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的，信任基礎(chǔ)很強(qiáng)，陳某聽后立馬轉(zhuǎn)賬給他。”劉幸運(yùn)說。
在8月12日至19日短短一周內(nèi)，陳某陸續(xù)將16萬元轉(zhuǎn)入劉某賬戶。然而，這筆錢并未用于采購手機(jī)，而是被劉某第一時(shí)間用于償還個(gè)人賭債。直到遲遲未見貨物與收益，且無法聯(lián)系上劉某，陳某才意識(shí)到自己被騙。
在崩潰邊緣選擇自首
最終，催債電話和信息如潮水般涌來，劉某應(yīng)接不暇。
“每天都有很多人聯(lián)系我，追問什么時(shí)候能還錢，因?yàn)檫€款期限已經(jīng)到了。”巨大的心理壓力讓劉某幾近崩潰。壓垮他的最后一根稻草，出現(xiàn)在他投案自首的前一晚。此時(shí)，他所騙取的金額已累計(jì)超過30萬元。
據(jù)悉，當(dāng)晚有兩名同村人上門討債，雙方發(fā)生激烈爭執(zhí)，最終報(bào)警處理。正是這場沖突，讓劉某徹底意識(shí)到自己已無路可退。9月16日，他主動(dòng)前往田南派出所投案自首。
目前，犯罪嫌疑人劉某因涉嫌詐騙罪已被警方依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。民警將深入核查案件細(xì)節(jié)，逐一聯(lián)系被害人，并全力開展追贓挽損工作。
談及劉某可能面臨的法律責(zé)任，劉幸運(yùn)表示：“被騙款項(xiàng)原則上仍需退還。但考慮到他本人及家庭經(jīng)濟(jì)狀況較為困難，若無法償還且得不到被害人諒解，其量刑可能會(huì)相應(yīng)加重。”
民警提醒廣大市民：務(wù)必警惕以“高回報(bào)”“賺快錢”為噱頭的投資或合作項(xiàng)目，尤其是當(dāng)對(duì)方是熟人時(shí)，更應(yīng)保持理性判斷。切勿因顧及情面或貪圖小利，將個(gè)人信用與資金置于高風(fēng)險(xiǎn)之中。（文/ 王穎娜 首席記者龔辰欣）
編輯：何 山
校對(duì)：陳衛(wèi)星
復(fù)審：全來龍