以高息為餌設(shè)“殺熟”局騙錢
修水縣公安局破獲一起特大詐騙案 涉案金額超千萬元
來源： 新法治報(bào)·贛法云客戶端 | 日期： 2025年12月10日 | 制作： 賈辛 | 新聞熱線： 0791-86847870
“月息15%”的誘人承諾裹挾著親情和友情的外衣，一場針對親友圈的精準(zhǔn)圍獵悄然上演。近日，修水縣公安局民警經(jīng)過數(shù)月縝密偵查，成功破獲一起以“銀行過橋墊資獲取高額利息”為誘餌的特大詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人姚某，涉案金額超過1000萬元，10余名受害者均是姚某身邊的親朋好友。
高息利誘 遞來“發(fā)財(cái)項(xiàng)目”
“警察同志，我被我表弟騙了737.5萬元！”今年5月，修水縣居民胡先生跑進(jìn)修水縣公安局刑偵大隊(duì)，聲音顫抖地向民警訴說他的遭遇。
2024年10月初，表弟姚某神秘地向胡先生透露了一條“內(nèi)部消息”，稱他正與多家銀行合作，承接一種名為“過橋墊資”的高利潤業(yè)務(wù)。
據(jù)悉，“過橋墊資”是金融領(lǐng)域常見的一種短期融資方式，核心是為解決臨時(shí)性資金缺口提供過渡性資金支持，幫助企業(yè)或個(gè)人跨過資金斷檔的難關(guān)，多用于資金鏈即將斷裂但未來有明確還款來源的情況。
“哥，這個(gè)生意資金需求量大，但回報(bào)高，月息至少15%，而且本金隨時(shí)可以抽回，你要是有閑錢，就借給我。”姚某拍著胸脯保證，“哥，我的為人，你可以放心，絕對不會(huì)讓你吃虧，只會(huì)帶你發(fā)財(cái)！”
面對如此誘人的條件，加之表弟信誓旦旦的承諾，胡先生先拿60萬元“試試水”。令胡先生驚喜的是，錢轉(zhuǎn)過去7天后，他便收到了姚某轉(zhuǎn)來的2.1萬元“首期利息”。這筆真金白銀的回報(bào)，效率之高、數(shù)額之大，徹底打消了胡先生的疑慮。
利息中斷 表弟人間蒸發(fā)
初嘗甜頭后，胡先生對表弟的“業(yè)務(wù)能力”深信不疑。2024年10月至2025年4月，胡先生動(dòng)用了家庭全部儲(chǔ)蓄，甚至不惜從其他投資項(xiàng)目中抽離資金，先后向姚某累計(jì)轉(zhuǎn)入資金達(dá)737.5萬元。其間，姚某也按時(shí)支付利息，營造出業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)良好的假象。
然而，虛假的“繁榮”終究難以持久。今年4月中旬，本該到賬的利息卻遲遲沒有蹤影。胡先生起初并未在意，但在多次催促后，姚某的回復(fù)開始變得閃爍其詞，從最初的“銀行系統(tǒng)升級，流程延遲”，到后來的“最近單子大，資金周轉(zhuǎn)暫時(shí)困難”，理由層出不窮。
直到5月，胡先生發(fā)現(xiàn)姚某的電話再也無法接通，發(fā)送的消息也石沉大海。這個(gè)曾與他親密無間的表弟，仿佛人間蒸發(fā)了。胡先生試圖聯(lián)系其他可能與姚某有經(jīng)濟(jì)往來的親戚朋友，才發(fā)現(xiàn)情況遠(yuǎn)比他想象的還要復(fù)雜。此時(shí)的胡先生如夢初醒，意識(shí)到自己可能遭遇詐騙，便立即報(bào)警。
抽絲剝繭 “過橋”純屬虛構(gòu)
接到報(bào)案后，修水縣公安局高度重視，迅速組織精干警力成立專案組，兵分多路，圍繞姚某及其所謂的“過橋墊資”業(yè)務(wù)展開全面調(diào)查。民警通過對涉案資金流向的海量查詢與分析，同時(shí)調(diào)取了姚某名下關(guān)聯(lián)的銀行賬戶、第三方支付平臺(tái)的流水記錄，逐筆核對。結(jié)果顯示，受害人匯入的資金，并未進(jìn)入任何與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的對公賬戶，而是在姚某個(gè)人賬戶間頻繁交叉劃轉(zhuǎn)，資金鏈路復(fù)雜，這些資金一小部分流向了多個(gè)不同戶名的個(gè)人賬戶。
通過對姚某的社會(huì)關(guān)系和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行深入排查，一個(gè)驚人的真相逐漸浮出水面，其所謂的“銀行過橋墊資業(yè)務(wù)”純屬子虛烏有。姚某并無固定職業(yè)，并在外早已債臺(tái)高筑，那些不同戶名的賬戶持有人均為姚某的債主。
姚某描繪的“穩(wěn)賺不賠”的投資藍(lán)圖，根本就是一場為填補(bǔ)個(gè)人巨額債務(wù)窟窿而精心設(shè)計(jì)的“殺熟”騙局。其支付的高額利息，完全來源于后期受害人的本金，是典型的“拆東墻補(bǔ)西墻”的龐氏騙局。
在鎖定姚某已潛逃至外省并準(zhǔn)確掌握其藏匿地點(diǎn)后，專案組民警經(jīng)過連日蹲守布控，于9月26日在姚某偷偷返回修水住處的當(dāng)晚，實(shí)施抓捕，將其一舉抓獲。到案后，在確鑿的證據(jù)鏈面前，犯罪嫌疑人姚某的心理防線徹底崩潰，對其虛構(gòu)事實(shí)、以高額利息為誘餌實(shí)施詐騙的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。
真相大白 債務(wù)窟窿催生“殺熟”局
姚某交代，自2024年初開始，其因個(gè)人投資失敗和奢侈消費(fèi)，累積了數(shù)百萬元的債務(wù)。面對債主的步步緊逼，最終，他將罪惡的目光投向了身邊經(jīng)濟(jì)條件尚可的親友圈。
自2024年9月起，姚某開始有目的地接觸這些親朋好友，利用他們對金融業(yè)務(wù)的相對陌生和對自己的信任，以每月15%至20%的高額利息為誘餌，編造了從事“銀行過橋墊資業(yè)務(wù)”的謊言。
為獲取信任，姚某在詐騙初期會(huì)嚴(yán)格遵守“承諾”，甚至提前支付利息，塑造“實(shí)力雄厚、信譽(yù)良好”的假象。
“我知道這是飲鴆止渴，但窟窿越來越大，只能繼續(xù)騙下去……”姚某供述，當(dāng)騙來的資金像雪球一樣越滾越大，他明知騙局隨時(shí)會(huì)崩塌，卻已無法收手，只能不斷編織新的謊言，誘騙更多親朋好友投入。
截至案發(fā)，姚某以此方式先后詐騙10余名親友，累計(jì)詐騙金額超過1000萬元。所騙贓款，除少部分用于支付前期利息以維持騙局外，絕大部分均被其用于償還舊債和奢侈消費(fèi)。他通過奢侈消費(fèi)營造出來假象，顯得其做生意很成功，以此吸引更多親朋好友入局。
11月6日，被害人胡先生專程來到修水縣公安局，將一面錦旗送到專案組民警手中，對民警不畏艱辛、快速破案并全力開展追贓挽損工作表達(dá)由衷的感激。
目前，犯罪嫌疑人姚某因涉嫌詐騙罪已被檢察機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)逮捕，案件深挖和涉案贓款追繳工作仍在進(jìn)行中。
（樊珍 傅斯瑤 記者程呈）
編輯：賈辛
校對：陳衛(wèi)星
復(fù)審：程乘玉